Mars n’est pas un bon mois pour le secteur bancaire/financier. Suite aux émeutes aux États-Unis et à l’effondrement du géant du Crédit Suisse en Suisse, cinq grandes institutions bancaires en France sont désormais sous le radar des forces de l’ordre.

Concrètement, cinq banques françaises ont été visées par le parquet financier qui font l’objet d’une enquête pour fraude fiscale et blanchiment d’argent. En effet, mardi matin au moins 150 procureurs ont perquisitionné le siège des banques concernées dans le quartier de La Défense, cœur financier de Paris.

Les opérations contestées

Les institutions financières faisant l’objet d’une enquête par les procureurs dans cette affaire, qui, selon les autorités, a toutes les caractéristiques d’une fraude bien planifiée contre le Trésor français, sont le britannique HSBC et les banques françaises BNP Paribas, Société Générale, Natixis et Exane, une filiale de BNP. Paribas. De son côté, Société Générale a confirmé que des contrôles avaient bien eu lieu à son siège parisien.

L’enquête porte sur des transactions « cum-cum » dans lesquelles une banque nationale achète les actions d’un investisseur étranger dans une société tierce peu de temps avant de verser un dividende. Cette opération permet à la banque française d’obtenir une déduction fiscale spéciale sur les dividendes perçus, à laquelle l’investisseur étranger n’aurait pas droit.

Il y a des amendes élevées

Dans la même affaire, des perquisitions ont également été menées au siège de banques françaises en décembre 2021. Selon Bloomberg, le total des sanctions contre les banques impliquées pourrait dépasser le milliard d’euros. Des informations suggèrent que l’ampleur de ces manœuvres d’évasion fiscale pourrait même dépasser les 100 milliards d’euros.

Des études similaires ont déjà été menées en Allemagne. En fait, au moins six procureurs de Cologne ayant cette expérience appuient les contrôles des fonctionnaires français. Conséquence de tous ces facteurs, l’action Société Générale a chuté de 2,4 % à la Bourse française. BNP Paribas et HSBC ont perdu environ 0,5% à Paris et à Londres respectivement.